Comprend les besoins des clients et offre des services de vente et de soutien liés au crédit et aux prêts aux clients ou clients potentiels de BMO. Conseille les clients sur les stratégies d’emprunt et les produits qui répondent à leurs objectifs. Exécute les activités de vente et de service conformément aux procédures approuvées. Identifie les occasions de références et les transmet aux autres secteurs d’activité. Travaille par divers canaux selon les besoins du marché afin d’offrir l’expérience client souhaitée et d’atteindre les objectifs commerciaux globaux.

Peut offrir de la formation et du coaching aux associés juniors, au besoin.
Pose des questions afin de bien comprendre les besoins des clients et fournit des conseils liés aux services bancaires personnels et aux stratégies d’emprunt dans l’intérêt supérieur du client.
Gère tous les résultats transactionnels des interactions avec les clients ou réfère le dossier aux groupes internes appropriés.
Transmet aux gestionnaires les situations complexes ou non résolues, au besoin.
Effectue toute la documentation requise afin d’assurer le traitement exact des demandes des clients.
Maintient à jour ses connaissances des produits, pratiques et tendances en matière de services bancaires personnels et de crédit, et les intègre de façon professionnelle dans les échanges avec les clients.
Peut effectuer des recherches et analyser des demandes de prêt en suivant les processus établis.
Traite les interactions avec les clients de manière informée, professionnelle et efficace.
Intègre, lorsque pertinent, les promotions et programmes de marketing dans les conversations avec les clients.
Maintient la confidentialité des renseignements des clients et de la Banque.
Identifie et signale les schémas d’activités suspectes pouvant être liés au blanchiment d’argent.
Respecte les exigences léglementaires et de conformité, y compris les exigences de déclaration en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes, les exigences de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) relatives à la protection des consommateurs, ainsi que les dispositions de la Loi sur la protection des renseignements personnels.
Prend des décisions ou formule des recommandations de crédit conformément aux principes prudents d’octroi de crédit et aux politiques et procédures de la Banque.
Utilise les autorisations de crédit reconnues, au besoin, afin de satisfaire les demandes des clients.
Exécute des tâches complexes et variées dans les règles et limites établies, ce qui peut inclure la gestion d’escalades provenant d’autres employés.
Analyse les problèmes et détermine les prochaines étapes.
D’autres responsabilités ou tâches élargies peuvent être assignées au besoin.

Qualifications :

Généralement de 2 à 3 ans d’expérience pertinente et un diplôme d’études postsecondaires dans un domaine connexe sont souhaitables, ou une combinaison équivalente de formation et d’expérience.
Connaissance des produits de prêt personnel et de financement hypothécaire.
Connaissance du marché concurrentiel et des tendances en matière d’offres de produits.
Connaissance des processus et politiques opérationnels des centres de contact.
Connaissance des technologies, processus et indicateurs de rendement des centres d’appels.
Accréditation en placements à terme (au besoin).
Connaissances spécialisées.
Compétences en communication orale et écrite – Bonnes.
Habiletés organisationnelles – Bonnes.
Compétences en collaboration et en travail d’équipe – Bonnes.
Compétences analytiques et de résolution de problèmes – Bonnes.

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